02-2 Anthropic Claude 設定：Chat、Cowork、Code

這個單元解決什麼問題這是全 Playbook 的主範本。逐項展開 Anthropic 三個產品（Claude.ai 網頁版、Claude Cowork、Claude Code）的設定面，建立一個「設定即介面」的完整參照。你在這裡看到的每一層（個人化、隱私、記憶、規則、權限、自動化），其他工具都有對應，差別只在名字與檔名，那是 02-6 的事。

學習目標

在 Claude.ai 設好個人化指令，並確認你的對話有沒有被拿去訓練。
說清楚 Claude Cowork 與 Claude Code 的定位差異，不再把兩者混為一談。
讀懂並親手建立 .claude/ 目錄、settings.json 與多層 CLAUDE.md。
用 permissions 的 allow / ask / deny 把工具權限收斂到任務範圍。

時效聲明本單元設定細節查證截至 2026-05，來源見文末。Anthropic 的 UI 名稱與檔案結構改版頻繁，實際操作時以當前官方頁面為準。

A. Claude.ai 網頁版（Free / Pro / Max / Team）

Claude.ai 的三件設定決定它對你有沒有用：個人化、隱私、Projects。多數人只用對話框，從沒進這三個地方。

A1. 個人化

Instructions for Claude：帳號層級的常駐自訂指令，位置在左下角你的名稱縮寫 → Settings。它等同每次對話自動前置的系統指令，寫你的角色、領域、慣用語言與輸出偏好。寫一次，所有對話受用。
Skills：回應風格設定（截至 2026-05；此功能早期名為 “Styles”，以 support.claude.com 當前頁為準）。可用 Add Writing Example 上傳你自己的寫作範例讓 Claude 模仿，進階可勾 “Use custom instructions (advanced)” 直接覆寫。
Projects：每個 Project 有獨立的 project instructions 與 knowledge base，上傳的 PDF、DOCX、程式碼會被該 Project 內所有對話讀取。免費帳號的 Project 數量有上限（截至 2026-05 為 5 個，以 support.claude.com 當前頁為準）。研究者的對位：一個論文題目開一個 Project，把相關文獻丟進 knowledge base，對話就自動有脈絡。
Memory：截至 2026-05，Claude 對每個 Project 與非 Project 對話各自維護記憶摘要、跨對話延續；Free 方案的 Project 記憶開關細節以 support.claude.com 當前頁為準。

A2. 隱私與資料控制

這節比個人化更該先讀。

動手前先設隱私，這是不可逆的把研究資料、未發表手稿、或含營業祕密的程式碼丟進 Claude.ai 之前，先確認 Help Improve Claude 的狀態與你所屬方案的資料條款。一旦資料進入訓練，無法事後撤回。需要處理一次性敏感內容時，用暫時對話而非一般對話。

Help Improve Claude 開關（Settings → Privacy）：Free 方案由你控制。關閉後，新的對話與 coding session 不會進入未來模型訓練。兩個但書你必須知道：被安全機制標記的對話可能仍用於 trust & safety；已經進入「已訓練完成」模型的資料無法回溯移除。 保留期限：Free 方案退出訓練者與加入者的資料保留期限不同，具體天數以 privacy.claude.com 當前頁為準；本 Playbook 不引用未經官方確認的數字。 Team / Enterprise：由商業條款另行規範，預設不以業務資料訓練；其開關位置與名稱和 Free 版不同，確切名稱以各方案的管理員文件為準。以下是開關設定的最小流程：

進入 Settings

Claude.ai 左下角點你的名稱縮寫，選 Settings。

切到 Privacy 分頁

找到 “Help Improve Claude” 區塊。

依你的需求確認開關狀態

要退出訓練就關閉。注意：只影響新的對話，已提交的資料不可逆。

敏感內容改用暫時對話

臨時處理敏感文件，用對話框旁的暫時對話選項，不走常規記憶路徑。

B. Claude Cowork

先破除一個混淆Playbook 初稿曾把 Cowork 當成 Claude Code。它們是兩個不同產品，設定模型完全不同，必須分開理解。

定位：Anthropic 的桌面型 agentic 產品，面向知識工作者（研究、分析、財務、法務、營運），在你本機的檔案與應用上完成多步任務。它不是 CLI，也不是開發工具。 與 Claude Code 的差異：

維度	Claude Cowork	Claude Code
對象	知識工作者（非開發者）	開發者
介面	桌面應用，目標導向	CLI / IDE 代理
設定面	無 `.claude/` 檔案體系	完整 `.claude/` 設定
動的東西	本機檔案與應用、企業連接器	程式碼倉庫

設定面：以目標導向介面為主，你給任務目標、它在本機執行，沒有像 Claude Code 那樣的 settings.json / CLAUDE.md 設定檔。企業連接器（Google Drive、Gmail、DocuSign、FactSet 等）與領域插件約於 2026 年初推出（截至 2026-05）；連接器的具體設定機制目前在官方公開文件中未見完整索引，以 anthropic.com/product/claude-cowork 當前頁為準。

C. Claude Code（CLI / IDE 代理，主範本核心）

這是設定深度最高的地方，也是本 Playbook「設定即介面」最完整的實作。後面 02-5 的 Skill / Hook / Subagent 與 02-6 的其他工具，都是這套設定模型的延伸。

C1. `.claude/` 目錄結構

用官方互動式目錄探索對照Anthropic 有一份互動式的 .claude 目錄探索頁，逐檔說明每個檔案何時載入、提交與否、用途與範例。動手前對照它最快：探索 .claude 目錄（官方）（截至 2026-06）。下面這棵樹是常用子集，不在樹裡的欄位以官方頁為準。

專案根（你的 repo/，多數提交版控）

CLAUDE.md · 專案指令，每 session 載入（也可放 .claude/CLAUDE.md）

CLAUDE.local.md · 個人專案指令，gitignore

.mcp.json · 專案級 MCP 伺服器，團隊共享

.worktreeinclude · 建 worktree 時要複製進去的 gitignored 檔案清單

.claude/ · 專案層設定、規則、擴充

settings.json · 專案範圍設定，提交

settings.local.json · 個人覆寫，gitignore

rules/

skills/

commands/

output-styles/

agents/

workflows/

agent-memory/

使用者層（~/.claude/，Windows 為 %USERPROFILE%\.claude\）

CLAUDE.md · 使用者層指令，每 session 載入

settings.json · 套用所有專案

keybindings.json · 自訂鍵盤快捷鍵

themes/

rules/ skills/ commands/ output-styles/ agents/ workflows/ · 使用者層對應目錄

agent-memory/

projects/

使用者根（~/，不在 ~/.claude/ 內）

.claude.json · app 狀態、UI 偏好、個人 MCP 伺服器、per-project 信任決策

判斷一個檔該不該進版控的標準只有一個：它是團隊共享的慣例，還是你個人的偏好或密鑰。前者提交（settings.json、./CLAUDE.md），後者 gitignore（settings.local.json、CLAUDE.local.md）。這條規則貫穿 02-1。

C2. 設定優先序

衝突時誰勝出，由高到低：

受管理政策（managed，企業 MDM / Group Policy，不可被覆寫）
CLI 參數
.claude/settings.local.json（本地個人）
.claude/settings.json（專案）
~/.claude/settings.json（使用者）

越靠近當前任務的設定優先序越高，受管理政策是唯一從上而下不可違逆的例外。

C3. settings.json 與權限

重點鍵（截至 2026-05，以 code.claude.com/docs/en/settings 為準）：model、permissions（allow / ask / deny 三組陣列）、hooks、env、statusLine、autoMemoryEnabled。

權限是其中最該先設的評估順序是 deny 先、再 ask、再 allow，所以 deny 永遠壓得住 allow。最低限度，把密鑰路徑與危險指令放進 deny，這是 03-3 的第一道防線。

{
  "permissions": {
    "allow": ["Bash(npm run *)", "Read(~/.zshrc)"],
    "ask": ["Bash(git push *)"],
    "deny": ["Bash(curl *)", "Read(./.env)"]
  }
}

C4. CLAUDE.md 記憶與 import

層級由高到低：受管理 → 使用者（~/.claude/CLAUDE.md）→ 專案（./CLAUDE.md）→ 本地（./CLAUDE.local.md，gitignore）。
import 語法：在 CLAUDE.md 中以 @path/to/file 匯入其他檔，相對路徑解析自匯入檔，最多 4 層遞迴。這讓你能把龐大的規則拆成模組，而非塞進一個巨檔（怎麼拆是 04-2 的主題）。
路徑範圍規則：.claude/rules/*.md 可在 YAML frontmatter 寫 paths: ["src/**/*.ts"]，只在你處理對應檔案時才載入，平時不佔上下文。本知識庫的 writing-spec.md 就是這樣掛在 docs/** 上。

C5. 自動記憶

位置：~/.claude/projects/<repo 衍生路徑>/memory/MEMORY.md，每 session 載入 MEMORY.md 前 200 行或 25KB（以先達者為準）；topic 檔（如 debugging.md）啟動時不載入，相關任務出現時才按需讀取。啟用需 Claude Code v2.1.59 以上（截至 2026-06，依官方記憶章節）。
控制：settings.json 的 autoMemoryEnabled，或環境變數 CLAUDE_CODE_DISABLE_AUTO_MEMORY=1，亦可用 /memory 指令切換。

記憶是跨 session 提示注入的著力點記憶在 session 起始載入，內容要保持狹窄、不存密鑰（見 03-3）。

C6. Windows 實務

使用者路徑：C:\Users\<user>\.claude\（即 %USERPROFILE%\.claude\）。
受管理政策（截至 2026-05，以 code.claude.com/docs 為準）：C:\Program Files\ClaudeCode\managed-settings.json；Group Policy / Intune 派送所用的確切登錄機碼路徑以 code.claude.com/docs/en/settings 企業部署節為準。

工具對照：Anthropic 三產品定位速覽

本單元主體是 Claude，下表為自家三產品的定位速覽（非跨供應商的概念對照表）。跨供應商（OpenAI / Google / Copilot / Cursor）依概念逐列對照的標準表見 02-6：

動手做

設定 Claude.ai 個人化與隱私

在 Claude.ai 設定 Instructions for Claude（角色、語言、輸出偏好），並到 Settings → Privacy 確認 Help Improve Claude 的狀態。

建立最小可用的 CLAUDE.md

在一個專案建立 ./CLAUDE.md：角色、語言、程式碼風格、明確禁則五段（範本見 04-1）。

驗證 deny 規則

在 .claude/settings.json 加一條 deny（如 Read(./.env)），故意觸發一次驗證它擋得住。

把個人偏好移到使用者層

把一段跨專案的個人偏好移到 ~/.claude/CLAUDE.md，確認它在另一個專案也生效。

常見誤區

反模式

把 Cowork 當 Code，或反過來，導致找不到對應設定。
把個人偏好寫進團隊共享的 ./CLAUDE.md，污染同事的環境；個人偏好該放 ~/.claude/CLAUDE.md 或 CLAUDE.local.md。
忘記把 settings.local.json 加進 .gitignore，連個人覆寫一起提交。
丟敏感資料前沒先設隱私，事後才發現不可逆。

自我檢核

通過本單元的標準

你能畫出 .claude/ 目錄，並說出每個檔該不該提交、為什麼嗎？
你知道自己 Claude.ai 帳號現在有沒有把對話拿去訓練嗎？開關在哪？
給你一條「不希望 Claude 碰的路徑」，你能寫出對應的 deny 規則嗎？

來源與延伸閱讀

事實主張依官方文件，快變動項標註截至 2026-05。

[1] Anthropic, “Settings,” Claude Code Docs. (model、permissions allow/ask/deny、hooks、env、statusLine、autoMemoryEnabled 各鍵說明) https://code.claude.com/docs/en/settings （截至 2026-05）
[2] Anthropic, “Explore the .claude directory,” Claude Code Docs. (每個檔案何時載入、是否提交版控、用途與範例，目錄樹依此複查) https://code.claude.com/docs/zh-TW/claude-directory （截至 2026-06）
[3] Anthropic, “Memory,” Claude Code Docs. (自動記憶版本門檻 v2.1.59+、載入上限 200 行 / 25KB、autoMemoryEnabled 控制) https://code.claude.com/docs/en/memory （截至 2026-06）
[4] Anthropic, “Privacy Policy,” Claude Privacy Portal. (Help Improve Claude 開關說明、資料訓練退出機制) https://privacy.claude.com （截至 2026-05）
[5] Anthropic, “Projects and Skills,” Claude Support. (Projects 上限、Skills/Styles 設定) https://support.claude.com （截至 2026-05）
[6] Anthropic, “Claude Cowork,” Anthropic Product Pages. https://anthropic.com/product/claude-cowork （截至 2026-05）

銜接：02-1 設定層次模型與優先序；02-5 Skill / Hook / Subagent / Plugin 深入機制；02-6 跨工具（OpenAI / Google / Copilot / Cursor）概念對照；03-3 安全、隱私、供應鏈威脅模型；04-1 CLAUDE.md 記憶設計；04-2 規則模組化拆分。
快變動項（保留期限數字、Team / Enterprise 開關名、Cowork 連接器設定）已標注對應官方頁，展開正式教材前以當前頁面再核。

總覽

Part I 基礎與進階認識

Part II 進階調適與設定

Part III 認知與思維

Part IV 客製化、整合與自動化

Part V Agentic 案例研究

附錄

02-2 Anthropic Claude 設定：Chat、Cowork、Code

學習目標

A. Claude.ai 網頁版（Free / Pro / Max / Team）

A1. 個人化

A2. 隱私與資料控制

B. Claude Cowork

C. Claude Code（CLI / IDE 代理，主範本核心）

C1. `.claude/` 目錄結構

C2. 設定優先序

C3. settings.json 與權限

C4. CLAUDE.md 記憶與 import

C5. 自動記憶

C6. Windows 實務

工具對照：Anthropic 三產品定位速覽

動手做

常見誤區

自我檢核

來源與延伸閱讀

​學習目標

​A. Claude.ai 網頁版（Free / Pro / Max / Team）

​A1. 個人化

​A2. 隱私與資料控制

​B. Claude Cowork

​C. Claude Code（CLI / IDE 代理，主範本核心）

​C1. .claude/ 目錄結構

​C2. 設定優先序

​C3. settings.json 與權限

​C4. CLAUDE.md 記憶與 import

​C5. 自動記憶

​C6. Windows 實務

​工具對照：Anthropic 三產品定位速覽

​動手做

​常見誤區

​自我檢核

​來源與延伸閱讀

學習目標

A. Claude.ai 網頁版（Free / Pro / Max / Team）

A1. 個人化

A2. 隱私與資料控制

B. Claude Cowork

C. Claude Code（CLI / IDE 代理，主範本核心）

C1. `.claude/` 目錄結構

C2. 設定優先序

C3. settings.json 與權限

C4. CLAUDE.md 記憶與 import

C5. 自動記憶

C6. Windows 實務

工具對照：Anthropic 三產品定位速覽

動手做

常見誤區

自我檢核

來源與延伸閱讀